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总资产超10万亿 央企招商局获批设立金控公司

摘要: 21世纪经济报道 记者辛继召 深圳报道 招商金控获批设立,成为国务院国资委体系内首家央企金控。招商金控是招商局集团(简称“...

  21世纪经济报道 记者辛继召 深圳报道  招商金控获批设立,成为国务院国资委体系内首家央企金控。招商金控是招商局集团(简称“招商局”)的全资子公司。

  9月2日,中国人民银行公告,根据《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》《金融控股公司监督管理试行办法》等规定,人民银行审查并批准了深圳市招融投资控股有限公司的金融控股公司设立许可,并同意其更名为招商局金融控股有限公司(简称“招商金控”)。

  下一步,人民银行将继续依法依规、稳妥有序开展金融控股公司准入管理及持续监管。

  招商局是中央直接管理的国有重要骨干企业,总部位于香港,核心产业包括交通物流、综合金融、城市与园区综合开发运营三大板块。21世纪经济报道记者获悉,2022上半年,招商局金融业务营业总收入2,599亿元,同比增长7.7%;净利润733亿元,同比增长5.7%;总资产规模10.4万亿元,管理资产规模(AUM)超过19万亿元。

  据悉,招商金控的战略方向是,传承招商局“以商业成功推动时代进步”的企业使命,展现央企金控风貌,打造创新引领、协同驱动、特色鲜明、国内领先的金融控股集团。

  此前,招商局董事长缪建民明确提出了“2-3-1”的金控战略发展要求:始终坚持“两个一以贯之”;全面建设风险管理、财富管理、金融科技“三个能力”;构筑一条模式转型“马利克曲线”,实现新的高质量发展。

  招商局金控获批

  9月2日,中国人民银行官网公告,批准招商局金融控股有限公司设立许可。

  招商金控前身为招商局内部的金融事业部,主要负责协调管理招商局集团旗下的金融业务。1999年,为贯彻“集团多元化、经营专业化”的经营管理方针,招商局组建招商局金融集团有限公司,从事金融产业的投资和经营,并根据集团授权,对集团内的金融业务实施日常管理。2015年,招商局部门机构改革,正式成立金融事业部,为集团总部10部门之一,与招商局金融集团“两块牌子,一套人马”。2016年,招商局明确以深圳市招融投资控股有限公司(简称“招融投资”)为主体,通过无偿划转、现金收购等方式整合境内外金融股权。

  2017年12月,国务院金融委决定将招商局等5家公司纳入金控模拟监管试点。随后,2018年,招商局经研究决定,成立招商局金融事业群/平台管理委员会和执行委员会,持续优化金融业务管控模式。2020年10月,招商局审议通过以招融投资为主体申请成为金融控股公司。2021年8月,国资委批复原则同意招商局所属招融投资向中国人民银行申请设立金融控股公司。2021年12月,中国人民银行受理了招融投资关于设立金融控股公司的行政许可申请。

  近年来,招商局董事长缪建民明确提出了“2-3-1”的金控战略发展要求:始终坚持“两个一以贯之”;全面建设风险管理、财富管理、金融科技 “三个能力”;构筑一条模式转型“马利克曲线”,实现新的高质量发展。

  2021年,招商局实现营业收入9292亿元、同比增长14.2%,利润总额2,122亿元、同比增长21.2%,净利润1,695亿元、同比增长23.7%,截至2021年底总资产11.5万亿元,其中资产总额和净利润蝉联央企第一。2022年,招商局由国有资本投资公司试点企业正式转为国有资本投资公司。

  并表及参股约670家机构

  21世纪经济报道记者获悉,招商金控监管口径下风险并表及参股重要性机构总计约670家。

  其中,直接持股管理的主要从事金融活动的机构大约有10家。包括:招商局通过全资子公司招商局轮船和招商金控合计持有招商银行27.86%股份。招商银行控股招银金融租赁、招商基金、招商永隆银行、招银国际证券等金融机构;参股招商信诺保险、招联消费金融等机构。

  2022上半年,招商银行总资产超过9.7万亿元,零售AUM达11.7万亿元。截至9月2日收盘,招商银行总市值8698亿元。

  此外,持有招商证券44.17%股份。招商证券控股招商期货、招商证券国际等金融机构;参股博时基金等机构。

  2022上半年,招商证券总资产超6000亿元,财富管理客户资产规模1.5万亿元,托管外包规模3.37万亿元。招商仁和人寿上半年总资产544亿元,实现规模保费93亿元,新业务价值同比大幅增长。

  其余机构还包括:持有招商局仁和人寿33.33%股份、持有招商保险100%股份、持有招商租赁40%股份、持有招商平安资产51%股份、持有招商海达保险顾问100%股份、持有招商创投100%股份、持有招商资本50%股份、持有两只国家基金招垦资本管理(北京)有限公司和招商局资本管理(北京)有限公司100%股份。

  2022上半年,招商创投总资产102亿元,管理资产规模达158亿元;该公司持续拓宽双GP生态圈,不断优化“独角兽”培育孵化机制。招商资本总资产191亿元,管理基金65只,管理规模2,882亿元;该公司投资聚焦新能源、硬科技、生命科学、现代服务等领域。国家级基金总资产32亿元,管理资产规模266亿元,整体运营良好,净资产、净利润持续增长,深度聚焦服务贸易新业态和农垦产业,稳步推进乡村振兴系列子基金。

  另外,2022上半年,招商租赁总资产438亿元,聚焦新航运、新海工、新能源、新物流、新基建“五新”领域,打造产融协同特色模式。招商平安资产总资产208亿元,不良主业投放占比持续增长,聚焦不良资产领域风险化解。

  目前,招商金控和主要成员企业在港都设有机构,合计在港单位13家,业务涵盖银行、投行、证券交易、资产与财富管理、股权投资、财险与保险经纪、融资租赁等多个领域。2022上半年,招商金控在港业务总体上经营业绩良好,跨境金融、财富管理等业务特色突出,客户规模保持平稳,整体金融风险可控。

  金控公司如何管理

  作为新近出现的一类金融机构,金融控股公司并表或控股子公司众多,如此多的法人机构如何管理?

  21世纪经济报道记者了解到,招商金控管理模式主要包括“风资人I流理协”七大管理维度、“分析产生影响,协同创造价值”管理定位、“同大横”管理方法。

  坚持“风资人I流理协”七大管理维度,推动成员企业做强、做优、做出特色。风险方面,始终把风险管理放在第一位,大力提升全面风险管理能力。资本方面,以“轻资本运营、重资产配置”为原则,合理规划,有机补充。人力资源方面,坚持横比对标市场化激励约束机制,是推动成员企业做好风险防范和特色发展的核心抓手。IT方面,推动成员企业提升管理和服务的数字化、智能化水平。流程方面,抓住关键节点,理顺优化流程,关注客户体验,强化内控,提高效率。理想模式,瞄准境内外行业领先实践,不断追求卓越。协同方面,规范推动以融促产、融融协同,加强与战略伙伴合作共赢。

  坚持“分析产生影响,协同创造价值”管理定位,一方面,坚持用数据来说话,以专业分析作为重大决策依据,通过成员企业董事会实现重大事项科学决策;另一方面,坚持以客户为中心,通过协同创造额外价值,推动成员企业为客户提供综合金融服务方案。

  坚持“同大横”管理方法,对各成员企业的业绩考核和发展决策主要开展三方面分析与评估,即与自身历史比、与市场大势比、与同业对标比。特别是,横比建立坐标系、找准参照物,发挥科学考核、科学决策的指挥棒作用,引导成员企业“跑赢大市、优于同行”。

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